Temario

Sesión 1: Introducción y Conceptos Fundamentales

• Definición y etapas del blanqueo de capitales.
• Delito de blanqueo de capitales y su impacto financiero.
• Financiación del terrorismo: conceptos y regulación.
• Normativas internacionales y nacionales:
  • Recomendaciones del GAFI.
  • Legislación vigente y su aplicación.
• Régimen de sanciones financieras y medidas correctivas.

Sesión 2: Obligaciones en Materia de Prevención

• Sujetos obligados a la prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.
• Identificación de riesgos y factores determinantes:
  • Modelo de Análisis de Riesgo según SEPBLAC.
• Diligencia debida en la identificación de clientes:
  • Proceso, medidas reforzadas y conservación de documentos.
• Comunicación de operaciones sospechosas:
  • Examen especial y reporting sistemático al SEPBLAC.

Sesión 3: Medidas de Control y Supervisión Interna

• Implementación de medidas de control interno:
  • Informe de autoevaluación y creación del Órgano de Control Interno.
• Revisión por experto externo y procedimientos de supervisión.
• Regulación del movimiento de fondos.
• Procedimiento supervisor y régimen sancionador.

Sesión 4: Ámbito Penal y Responsabilidad Jurídica

• Análisis del delito de blanqueo de capitales.
• Elementos típicos y pruebas aplicables.
• Tipificación penal: blanqueo imprudente y prueba indiciaria.
• Especialidades procesales:
  • Colaboración con la justicia, agentes encubiertos y entrega vigilada.
• Responsabilidad penal de las personas jurídicas en casos de blanqueo de capitales.

Sesión 5: Casos Prácticos y Aplicación en Sectores Específicos

• Aplicación práctica en entidades obligadas:
  • Fundaciones, asociaciones, despachos de abogados y empresas inmobiliarias.
• Análisis de riesgos y su comunicación efectiva.
• Procedimiento supervisor: desde la identificación hasta la resolución.
• Uso de tecnología e inteligencia artificial en modelos de prevención del blanqueo de capitales.